有媒体总结该案的经过：一位支行行长，打着上级分行的名义，内外勾结、私刻公章、伪造证照合同，违法办理票据贴现业务。10家银行机构未按照基本的业务要求进行合规审查，违规接受回购条款，涉及票面金额达79亿元。为了填补票据资金缺口，该支行行长发行假理财，诱骗某不具备投资非标理财资质的农商行购买，而理财资金则被该支行行长挪用达30亿元。
2.95亿是最近银监会开出的天价罚单中金额最低的。就在1月19日，银监会查处了浦发银行成都分行违规发放贷款案件，罚款4.62亿元。案情经过是：浦发成都分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷等业务，向1493个空壳企业授信775亿元。
再往前看，去年12月29日，银监会公布了广发银行惠州分行违规担保案件（涉案金额120亿元）的处罚结果，对涉及该案的13家出资机构，没收违法所得6.61亿元，并处1倍罚款6.61亿元，其他违规罚款1930万元，共计13.41亿元。
不到一个月内的3张罚单，共计20.98亿元。去年银监会查办的大案还包括民生银行北京航天桥支行30亿元虚假理财案、农业银行北京市分行39亿元票据案等。它们的涉案金额动辄数十亿甚至上百亿，令人瞠目结舌。如此乱象频发，难怪中央三令五申，反复强调要防控金融风险。
银行业甚至成为许多“大老虎”的提款机。某银行存在所谓“官太太俱乐部”的说法，令计划、苏荣等人的妻子均在那里吃空晌。据媒体报道，2010年下半年，保监会原主席项俊波任职中国农业银行董事长期间，曾违规为某商人提供了高达32亿的贷款。
银监会主席郭树清早年主政证监会的506天里，提出制度调整政策达70项，相当于“7天一新政”，人称“郭旋风”。去年2月底他履新银监会后，“郭旋风”力度不减。2017年银监会出台各种文件数十件，不少银行连续召开专门会议研究学习新政，同时加班整理档案，随时准备迎接检查。
去年3月起，银监会启动“三三四十”（即三违反、三套利、四不当、十乱象）专项治理行动。不查不知道，一查吓一跳，“三三四十”共查出问题5.97万个，涉及金额17.65万亿元。2017年，银监会系统共开出罚单3452张，1877家机构被罚，罚没金额近30亿元，创历史之最。
除了“强监管”，还要“查内鬼”。去年5月，银监会主席助理杨家才落马。杨被认为是精明强干的金融技术官僚，中纪委指出他“破坏金融系统政治生态和市场秩序，损害银行业监管机构形象，性质恶劣、情节严重”，语气非常严厉。
杨家才落马，被普遍认为是银行业反腐进入深水区的标志。除杨之外，去年陆续有中国农业银行原副行长、民生银行原首席信息官林晓轩，中国建设银行山东省分行原行长薛峰，恒丰银行原董事长蔡国华，中国进出口银行北京分行原党行长李昌军，江苏银行原党委书记王建华、民生银行原副行长赵品璋等被查。
上周末，银监会召开全系统党风廉政建设暨纪检监察工作会议，李欣然在会上明确了2018年工作重点：紧盯选人用人、审批监管、金融信贷等重点领域和关键环节的腐败问题，重点查处“猫鼠一家”“监守自盗”的腐败案件，不断增强震慑遏制。
1月17日，《人民日报》要闻版刊登了对郭树清的专访，他指出：有的股东甚至把银行当作自己的提款机，肆意进行不正当关联交易和利益输送。少数不法分子通过复杂架构，虚假出资，循环注资，违规构建庞大的金融集团，已经成为深化金融改革和维护银行体系安全的严重障碍，必须依法予以严肃处理。
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