湖北破获特大洗钱案：用pos机套现 涉案达3.5亿

 

 

新华网武汉10月20日电（连迅周隗伟） 湖北荆门市公安局日前破获一起利用POS机刷卡套现的特大非法经营罪案件，涉案金额达3．5亿元，犯罪嫌疑人非法牟利135万元。

 

2016年4月，中国人民银行荆门中心支行向荆门市公安局移交洗钱犯罪案件线索：2014年12月至2015年8月，荆门万邦贸易有限责任公司商户pos机发生交易504笔，交易金额5900余万元，在发生交易后资金由pos机划入再立即转出，该行为触发反洗钱监测模型，要求公安机关查处。

 

荆门市公安局经侦部门迅速受理这一线索。办案民警初查发现此反洗钱线索为利用商户POS机套现行为，嫌疑人为荆门市万邦贸易有限责任公司实际控制人周某某，且所使用的POS机具还有商户名为楚顺、祥瑞、幸科等10余部POS机，经营数额高达上亿元。2016年4月25日，荆门警方对此案立案侦查。

 

立案后，办案民警全面搜集犯罪嫌疑人周某某信息，同步摸排其非法经营场所。办案民警发现：2014年3月，周某某因涉嫌非法经营罪（利用pos机进行信用卡超额套现）被荆门市公安局掇刀分局立案侦查，并于2015年5月14日被掇刀区人民法院判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金4万元。

 

办案民警还从原案件主办单位得知：2013年至2014年3月，周某某在掇刀区一自有小楼内经营过脚手架租赁和POS机超额套现业务。在前往实地查看后，民警发现小楼已于2014年4月因旧城改造拆除。办案民警立即转换切入点，通过互联网查到万帮贸易公司相关信息，信息显示该公司注册地址为掇刀区南京路22号，联系电话为189＊＊＊＊0101、0724—6666666。但实地查看结果再次令人失望，南京路22号也已被拆除。

 

2016年5月16日，案件侦办迎来转机，一辆停靠在路边的三轮出租车引起了下班回家的专班民警易芹的注意。原来该三轮车车棚上刊登了一条广告，广告内容为：“万邦公司，脚手架出租、信用卡服务、借贷服务，电话0724—6666666。”这一广告内容与之前互联网上介绍的万邦公司信息全部相符。

 

易芹立即将情况上报专案组，专案民警随即拨通了电话6666666，询问对方（后查明为万邦公司脚手架租赁业务负责人）套现3万元费用及公司地址。对方告知公司在荆门商城东路＊＊号及相关业务咨询人“徐会计”（电话186＊＊＊＊5188）。次日下午，办案民警化妆成借款客户，在万帮公司“徐会计”的办公桌上发现了5部POS机，其中一部商户名称正是“幸科”。至此，周某某非法经营场所确定。

 

2016年5月19日11时，专班民警根据侦查情况开始收网，在荆门金宁小区将犯罪嫌疑人周某某抓获，同步对其非法经营场所进行搜查，抓获周某、徐某某等全部涉案嫌疑人，现场查获POS机具10余部、电脑主机2台、银行卡150余张、网银U盾6个。

 

经突审，犯罪嫌疑人周某某及公司员工对非法经营的事实供认不讳。2013年8月以来，犯罪嫌疑人周某某先后以租用的掇刀区南京路某小区居民楼及自有房屋作为万邦贸易有限责任公司经营场所，通过刊登广告、发放业务名片等方式公开承揽信用卡套现、代为还款（养卡）业务。周某某先后雇佣周某、徐某某进行套现、养卡业务操作，利用50余部销售点终端机具（POS机）以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现、养卡，从中收取刷卡金额0．5％－0．8％的手续费牟利135万，非法经营数额达3．5亿元。